2021年开年，央行就开出一笔千万元级罚单。央行福州中心支行在1月12日公布的行政处罚信息公示表显示，福建国通星驿网络科技有限公司（下称“国通星驿”）因涉及与身份不明的客户进行交易等12项违法行为收到罚单。

   具体来看，国通星驿涉及的违法行为包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；条码支付业务风控制度不健全；未按规定办理董事、监事和高级管理人员变更；未按规定存放客户备付金；未按规定真实、完整地发送交易信息，且未落实交易信息的完整性、真实性、可追溯性及支付全流程中的一致性规定；为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务；未按规定开展收单交易风险监测；存储银行卡敏感信息；未备案先展业。

    针对上述违法行为，央行福州中心支行决定没收国通星驿违法所得人民币261万元，给予警告，并处6710万元罚款，合计罚没金额6971万余元。

   另外，时任国通星驿副总经理施绪扬、合规部经理何康、清算部经理林芳、研发中心总经理毛宪彬、市场经营中心总经理谢一鸣对国通星驿相关违法违规行为负有责任，分别被处14万元、14万元、5万元、5万元、7万元罚款。

   对于支付机构“开年罚”情况，支付产业网创始人刘刚对《证券日报》记者评价称：“与去年全年处罚情况相比，2021年开年仅一个月，无论是罚单数量还是罚没金额，都不是小数目。从今年公布的罚单额度和频度来看，监管总体仍在保持高压态势。”

对于2021年支付行业重点监管领域，刘刚认为：“反洗钱领域仍是监管重点。”刘刚指出，“在2021年，支付机构一方面需要加强合规意识，另一方面要直面行业变局。近期央行下发《非银行支付机构条例（征求意见稿）》，可以预见，未来监管部门将进一步有效遏制支付行业违法行为、严厉打击行业乱象。”