 国内首个智能基金组合平台上线
盈米“且慢”推出以客户为中心的财富管理工具
本报记者 韩章
改革开放30多年来，中国国民的财富增长了30-40倍。但随着近年来国内无风险收益的打破和刚性兑付的下降，人们急需寻找一条让财富稳健增值的平台。“对于财富管理的发展趋势，客户需要的是与其生活目标相匹配的、个性化的落地执行并持续跟踪的资产配置解决方案。” 7月14日，盈米财富CEO肖雯在“2016财富管理与基金组合投资高峰论坛“上表示，在财富管理数字化趋势的带动下，财富管理行业也将迎来变革与重塑。在未来几年，基于公募基金的基金组合账户，以及基于客户群和场景的公募FOF，将成为行业重点竞争领域。
从以产品为中心向以客户为中心转移，作为国内首个智能基金组合平台，盈米旗下品牌“且慢”一方面为专业的投资机构和个人提供一站式的集产品、数据、交易为一体的资产配置组合工具和组合服务；另一方面也为有理财需求的各个理财平台、理财师以及基金投资者提供多样的、可视化的、可交易的基金组合。
为不同投资者提供不同的资产配置组合
据了解，此论坛由中国基金报、中国基金业协会互联网金融专业委员会主办，天弘基金协办，盈米财富、理财联盟、通联数据承办，博时基金、银华基金、泰康资产作为战略合作伙伴参与举办。
与会专家围绕“财富管理及基金组合投资”主题进行了深入探讨，旨在研究FOF（基金中的基金）、基金组合账户及智能投顾对财富管理行业的深刻影响，洞悉金融科技环境下财富管理的发展趋势，聚焦中产阶级的投顾服务，倡导资产配置理念，改变中国人购买基金的方式。
中国基金业协会副会长钟蓉萨以及中国基金报总编辑史月萍出席此次会议并致辞，来自全球知名智能投顾公司Betterment 创始人兼CEO John Stein、NSR Invest联合创始人兼首席执行官 Bo Brustkern、CFA协会理事会主席Aaron Low、天弘基金副总经理周晓明、通联数据金融工程董事总经理薛昆、盈米财富CEO肖雯等海内外财富管理及智能投顾的代表公司、领军人物分别发表了主题演讲。
肖雯介绍，FOF模式是将资金投资于一个标准形态的FOF产品，因而具备资金归集，统一投资的优势，侧重于标准、效率、专业，具有“千人一面”的产品特质；基金组合账户则是投资者根据自己或者投资顾问创建的组合进行交易和跟踪，在系统集合展示、统一跟踪下，每个账户独立投资，并不归集资金，更偏重灵活、个性、透明，具有“千人千面”的特性。她进一步补充道，基金组合账户由于一方面可为不同投资者提供不同的资产配置组合，另一方面组合账户的展示、追踪、交易又高度一体化，直观、透明，因此是更聚焦于客户的财富管理工具，其概念更为宽泛，应用领域也更广。
值得注意的是，已于日前正式上线的盈米旗下“且慢”平台，正是这样的财富管理工具。
盈米“且慢”联手公募基金为客户打造财富管理工具
据盈米财富相关负责人介绍，该公司已经与广发、博时、银华、天弘、泰康资产、华夏等70多家知名公募基金公司建立合作关系，且慢平台有超过2500多只公募基金产品可作为组合原材料。就具体功能来看，且慢为主理人、理财平台或理财达人提供了组合创建、组合追踪和组合交易三大功能。
组合创建包括基金筛选、建模和回测分析。且慢根据盈米基金研究体系建立的基金经理的标签体系，能帮助投资者定向筛选擅长各个行业和风格的基金经理；且慢帮助组合主理人将已筛选好的基金构建成基金组合，对组合进行成份基金相关性、组合预期收益、组合有效前沿进行分析，为组合主理人提供丰富有效的参考数据；且慢对于已构建好的基金组合进行实盘回测分析，向投资者客观描述组合业绩表现。
基金组合创建成功以后，且慢会对该组合进行持续的数据跟踪，主要包括组合净值波动曲线、累计收益、年化收益、最大回撤、波动率、夏普比率等；同时，且慢提供直观的组合持有资产分布图，帮助投资者实时了解到组合成份基金所持有的资产类别和比例；月度归因分析可以帮助投资者直观查看每个月单位时间内基金组合的涨跌表现。
对于终端理财客户来说，能够直接投资最为关键。组合构建成功之后，投资者即可通过且慢对该组合进行一键下单；主理人要对基金组合进行调仓或客户需跟调的时候，且慢系统会智能规划调仓路径和判断选择最优的方式，并给出详细的预估数据供主理人或客户参考。
肖雯同时表示，全民理财时代到来的同时，财富人群也正在代际迁移，70、80后正在成为社会财富主要承载者，他们的整个思维模式、生活方式、理财习惯，都会跟上一辈有很大差异。“且慢”这个名字，一方面是呼吁投资者理性思考，切忌操之过急，不要被市场波动轻易影响自己的判断；另一方面也是向财富管理的本质靠拢，即理财是长期的努力，投资以时间为伴，需要耐心才能看到开花结果。
|
